קורס יעוץ משכנתאות

קורס יעוץ משכנתאות

קורס יועצי משכנתאות

בשיתוף עם המומחים של BMC משכנתאות

מכללת מגמות - המכללה הוותיקה והמובילה במדינת ישראל ללימודי שוק ההון, המסחר במניות, יזמות הנדל"ן ויועצי משכנתאות.

חברת BMC הוקמה בשנת 2009, ע"י אריק שטיינגאוס ומיכאל גורל אשר ייסדו את החברה על בסיס נסיון עשיר בתחומי הביטוח והמשכנתאות וכן בתחומי הפיננסים, הבנקאות ושוק ההון. החזון שעמד לנגד עיניהם הוא לאפשר סיוע מקצועי, מקיף ובלתי תלוי בתחומי המשכנתאות ולגבש עבור כל לקוח כיסוי ביטוחי אופטימלי, תוך השגת כדאיות וחסכון מרביים עבורו

מטרת הקורס -הכשרת אנשים פרטיים לתפקיד של יועץ משכנתאות אשר תפקידו – מתן מענה ללקוחות על מנת לבצע ניתוח כלכלי ולהתאים לו את התמהיל הנכון למשכנתא תוך התחשבות בצרכיו ובגורמים הכלכליים החיצוניים.

מבנה ההכשרההקורס כולל 13 מפגשים .

מה נלמדבקורס זה תכיר את סוגי המשכנתאות, הלוואות, ריביות, תכנון אסטרטגי ללקוח, ביטוח משכנתא, נושאים משפטיים ותפעוליים, מיחזור משכנתא, תרגול באמצעות סימולטור, בניית אסטרטגיה ללקוח, אומנות המכירה, תרגול וסיכום.

מה מקבלים בנוסףהקורס בפיקוח של כלכלן בכיר, מומחה לתחום המשכנתאות. תעודת הסמכה מטעם BMC.


סילבוס קורס יועצי משכנתאות

מפגש מספר 1 – מימון ותרגולים
• מבוא לתחום המשכנתאות
• ערך נוכחי, ערך עתידי • חישוב אינפלציה
• תרגול – חישובים מסחריים

מפגש מספר 2 – מימון ותרגולים
• סוגי ריביות - ריבית פשוטה וריבית דה-ריבית
• עמלת פירעון מוקדם ואופן חישוב סכומי הקנסות
• תרגול חישובים • רגולציה
• היוון + ריבית ריאלית / נומינלית

מפגש מספר 3 - המשכנתא
• מה זה משכנתא ואילו סוגים קיימים
• מי נותן הלוואות (בנקים, חברות ביטוח, גופים פרטיים, חברות אשראי)
• הלוואה לדיור, לשיפוץ, זכאות ולכל מטרה • רגולציה – שיעורי מימון, כושר החזר ומי רשאי לקבל משכנתא
• תרגול – פתרונות לחוסר הון עצמי, הכנסות נמוכות ומינוף הנכס

מפגש מספר 4 - ריביות
• סוגי ריביות
• עמלת פירעון מוקדם
• הצמדה למדד / מט"ח • רגולציה
• היוון + ריבית מתואמת / נומינלית

מפגש מספר 5 - תמהיל
• לוחות סילוקין – השוואה ופירוט
• איך נקבע מחיר ההלוואה • ריבית משתנה – עוגנים
• תרגול

מפגש מספר 6 – תכנון אסטרטגי
• אישור עקרוני
• מסמכים נדרשים + הוצאות נלוות
• שמאות + שמאות טרום חוזית
• ביטוח משכנתא • תכנון אסטרטגי ללקוח
• קניה ומכירה במקביל
• בנייה עצמית
• תושבי חוץ ועסקה בתוך המשפחה

מפגש מספר 7 – משפטי ותפעולי
• קריאה ובחינה של תדפיסי עו"ש
• מה קורה אחרי החתימות + סדר התהליך • סוגי רישום
• מיסוי

מפגש מספר 8 –מחזור משכנתא
• מחזור משכנתא פנימי / חיצוני
• EMI
• מחזור ממסלול יקר לזול / ממסוכן לבטוח
• מחזור לצורך הקטנת התשלום • מחזור + הלוואה לכל מטרה (סגירת מינוס וחובות)
• פירעון חלקי / מלא
• גרירת משכנתא
• תרגול

מפגש מספר 9 – סימולטור
• דוחות יתרה – מה זה ואיך בוחנים אותו
• כלים לבדיקה ראשונית של כדאיות מחזור • פרמטרים והנחות
• סימולטור

מפגש מספר 10 – תרגול בניית אסטרטגיה
• תרגול בניית אסטרטגיה
• סימולטור • חזרה על הבסיס

מפגש מספר 11 – אומנות המכירה
• אומנות המכירה • תרגול סוגי מכירות

מפגש מספר 12 – יעוץ משכנתא
• תהליך יעוץ משכנתא – סיכום החומר הנלמד על ידי דוגמאות מפורטות

מפגש מספר 13 – סיכום קורס
• סיכום קורס - מבחן


יעוץ משכנתאות
יעוץ משכנתאות
המרצה - אילן מזרחי

מומחה פיננסי עם ניסיון של 17 שנים בבנקאות פיננסים וביטוח.

ביצע תפקידים ניהוליים במערכת הבנקאית והביטוחית, מייעץ לאנשים פרטיים ועסקים,
ומאמן למצוינות והשגת מטרות.

מרצה בקורסים להכשרת יועצי משכנתאות, ובפורומים נוספים על כסף בנקאות ופיננסים.

במשך השנים צבר אילן ניסיון ידע וקשרים שמאפשרים באמצעות החברה שהקים ללוות מאות רבות של
יחידים ועסקים בייעוץ משכנתאות, ייעוץ פיננסי מוכוון מטרות וכלכלת משפחה

מוטו לחיים :
תצהיר, תתכוון תיישם!!!
                                 לפרטים נוספים אנא פנה אלינו
מאשר/ת קבלת מידע ממכללת מגמות
שלח